Travel Rule（轉帳規則）常見問答 FAQ
一、 法源
Q: Travel Rule（轉帳規則）的適用範圍為何？法源依據為何？
A: 為配合金管會《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》，以提升虛擬資產交易之透明度與安全性，VASP（虛擬資產服務商）將分階段推動「轉帳規則 (Travel Rule)」。自實施日起，無論移轉金額多寡，所有相關交易均須配合辦理。
二、 提領
Q: 提幣轉至「境內平台」時，需要填寫哪些資料？
A: 從 BitoPro 提領虛擬資產至境內平台時，須提供收款方之資訊，具體說明如下：
- 基本資訊（不限金額均需提供）：
- 該地址所屬之平台名稱。
- 個人戶：收款者姓名。
- 法人戶：公司名稱。
- 額外資訊（單筆轉帳超過新臺幣 3 萬元時，須加填）：
- 個人戶：戶籍國家、城市。
- 法人戶：統一編號、註冊國家、登記地址所屬城市。
Q: 提幣轉至「境外平台」時，需要填寫哪些資料？
A: 目前從 BitoPro 提領虛擬資產至「境外平台」，僅須填寫收款方地址所屬之「平台名稱」。
(註：境內與境外 VASP 間之完整移轉規範，預計於民國 116 年年底施行)
Q: 提幣轉至去中心化「個人錢包」（如 MetaMask、Ledger 等）需要填寫資料嗎？
A: 請依系統介面指示，選擇並於「其他」欄位中自行輸入該平台或錢包名稱。
Q: 幣託帳戶之間的內部轉帳（幣託轉幣託）會受到影響嗎？
A: 不會。BitoPro 平台內的帳戶互轉不受 Travel Rule 影響，無須填寫額外資訊。
Q: 提幣時，如果選單裡找不到我要轉去的「目標錢包/平台名稱」該怎麼辦？
A: 請依系統介面指示，選擇並於「其他」欄位中自行輸入該平台或錢包名稱。
Q: 之前儲存的「常用地址」還能直接使用嗎？需要重新驗證嗎？
A: 系統將於「常用地址」功能中新增 Travel Rule 相關欄位。建議您可善用此功能，預先更新並儲存常用地址的完整資訊，以節省日後每次轉帳的填寫時間。
Q: API 使用者該怎麼設定？
A: 若您使用 API 進行提領，請務必參考官方文件，更新相關參數與串接設定：https://github.com/bitoex/bitopro-official-api-docs/blob/master/api/v3/private/create_an_withdraw_invoice.md
Q: 加值（轉入）時，我也需要補充或填寫發送方的資料嗎？
A: 若您的「發送方平台」已經導入 Travel Rule，您須於發送方平台填寫收款方（即 BitoPro）的資訊。建議您提早備妥您在 BitoPro 的帳戶相關資訊，以提供給發送人填寫。
三、 金額門檻
Q: 單筆低於新台幣 3 萬元的提幣，是否就不需要進行 Travel Rule 審核？
A: 依據法規，無論移轉金額多寡，所有提領均須配合實施 Travel Rule 。
Q: 單筆轉帳超過「新臺幣 3 萬元」的門檻，其等值虛擬資產是如何換算的？匯率來源為何？
A: 依據 BitoPro 站內價格進行等值換算。系統會依據您提領當下的價格，自動判定該筆資產是否達到新臺幣 3 萬元之門檻。
Q: 如果把一大筆資金拆成多筆小額（少於 3 萬元）分批轉出，會被系統攔截或風控嗎？
A: 為保障您的帳戶安全與交易順暢，建議您依實際需求正常操作。若系統判定有異常行為，仍會觸發可疑交易之風控審核機制。
Q: 實施 Travel Rule 後，交易紀錄會同步提供給國稅局或稅務機關嗎？
A: 目前虛擬資產尚未有相關稅法規範。BitoPro 將依循現行法規營運，並配合稅務機關針對個案的合法調閱或抽查需求。
四、 交易處理
Q: 實施 Travel Rule 後，交易處理與到帳時間會變長嗎？
A: 在資訊填寫正確，且雙方交易所系統運作正常的情況下，交易處理與到帳時間皆會維持原有速度。
Q: 如果收款方交易所不支援 Travel Rule，我還能提領嗎？
A: 交易是否能順利完成，需視收款方交易所的規範而定。若對方系統不支援或拒絕接收資料，交易將無法通過驗證並會導致失敗。
Q: 在何種情境下，交易可能會失敗？
A: 若您填寫的資訊錯誤導致無法通過驗證，或收款方交易所系統發生異常，皆可能導致轉帳失敗或延遲到帳。
Q: 提幣時資料填錯可以取消或修改嗎？已經扣除的鏈上手續費會退回嗎？
A: 提領申請送出後即無法自行修改。若發現填錯，請盡速聯繫客服中心處理。(請注意，若交易已廣播至區塊鏈上導致退回，已扣除之區塊鏈網路手續費將無法退還。)
Q: 若交易失敗，用戶該如何處理？
A: 請於系統中查看失敗原因，確認資訊無誤後重新送出交易申請即可。