① 耐心——過程歷時數月，讓你放下戒心

詐騙集團不急於一時。群組運作通常歷時數週至數月，持續提供市場行情、免費教學，手把手帶你到「熟悉操作」為止。越慢的詐騙，往往越危險——它在等你降低戒心、擴大投入金額的時機。

② 貼心——頻繁提供「有用」資訊，群組感覺很正常

群組內的「老師」和「助教」會熱心分享行情分析、放出所謂「內線消息」，群組氣氛活絡。這些人幾乎全是詐騙集團的暗樁，目的是讓你覺得「這個群組真的很專業、很正規」，進而信任老師的投資指示。

③ 中轉——資金路徑繞過所有防護

詐騙集團刻意設計多個中轉環節：國內合規交易所（幣託）→ 境外交易所 / 去中心化錢包 → 假交易所網站。每多一個中轉環節，追查就更困難一層。你在幣託的操作是合法的，但資金離開幣託後就進入無監管地帶。

④ 落差——利用資訊不對稱，讓你誤以為真的賺到錢

加密貨幣對多數人來說仍是陌生領域。詐騙集團利用這個知識落差，在假交易所網站上顯示「獲利數字」和「可提領餘額」——但這些數字完全是假的。你從未擁有過假交易所錢包的控制權，資金一入帳就已被詐騙集團掌控。

Step 1：營造「老師 / 假交易所」專業形象

詐騙集團透過社群廣告吸引你進入 LINE / Telegram 投資群組。群組內「老師」定期分享行情預測與獲利截圖，「助教」和「學員」（皆為暗樁）熱烈互動，製造「這個投資社群非常專業、人人都在賺錢」的假象。

Step 2：引導你「按順序」註冊多家交易所

老師會依序指示你完成三個步驟，讓整個流程看起來「像正規操作」：

• 第一步（合法）：在台灣合規交易所（如幣託 BitoPro）完成 KYC、以台幣入金購買 USDT
• 第二步（中轉）：再要你在境外交易所（幣安、OKX 等）或去中心化錢包開立帳號
• 第三步（陷阱）：最後要你在「老師推薦的專屬平台」（假交易所）開戶，宣稱這是「高收益質押入口」

Step 3：把資金轉入假交易所「質押生息」

你被要求依序完成資金轉移：

台幣銀行帳戶 → 幣託 BitoPro（買 USDT）→ 境外交易所 / 去中心化錢包 → 假交易所錢包（資金消失點）

轉入假交易所後，老師會教你把 USDT「質押」進某個功能或購買某支代幣，系統顯示你已獲得 10% 以上收益。這些數字全是假的——你的資金在轉入那一刻就已在詐騙集團的控制下。

Step 4：營造賺錢假象，最後一場空

為取信於你，詐騙集團初期會允許你小額提領成功。這是刻意設計的「放長線」——讓你放心加碼投入更大金額。一旦你再次申請提領，系統便開始出現各種阻擋：

• 「提領需繳交 20% 海外稅金」
• 「帳戶凍結，需先繳保證金解鎖」
• 「因 IP 位置異動產生延伸費用」
• 「系統升級中，請等待 X 天」

當詐騙集團確認你已無法繳出更多資金，便封鎖所有帳號、關閉網站，人間蒸發。

目的一：借用合規品牌建立信任

「我們用台灣最合規的交易所，金管會有登記的！」——這句話讓你覺得整個投資是正規的。你在幣託的開戶、入金、KYC 全程合法，這個「合法感」正是詐騙集團設計的心理緩衝。

目的二：完成「台幣轉加密貨幣」的關鍵步驟

詐騙集團需要你的錢以加密貨幣形式存在，才能在境外無追蹤地流轉。幣託是台灣最便捷的台幣兌換 USDT 管道，所以成為他們指定的「第一站」。你一旦完成「台幣 → USDT」的兌換，接下來的每一步就更難被攔截。

幣託的保護範圍在你的帳戶內。只要資產還在幣託，幣託的風控機制與資安保障就在保護你。一旦你主動提幣轉出，幣託即無法介入——所以「提幣」前的那一步，才是最關鍵的防線。

Step 1. 立即停止轉帳

停止所有轉帳、購幣、質押操作，切勿再繳任何「保證金」或「稅金」——這些全是讓你繼續損失的藉口，繳了不會解鎖提領，只會讓損失繼續擴大。

Step 2. 完整蒐證

不要刪除任何紀錄，冷靜截圖保存：

• 完整的對話紀錄（LINE / Telegram / 私訊）
• 假交易所網址、APP 安裝連結
• 所有交易 Hash（可在幣託交易紀錄查詢）
• 自己的加密貨幣錢包地址與詐騙集團提供的錢包地址
• 銀行入金明細

Step 3. 前往警局報案

帶著備份好的證據（建議存於手機或隨身碟），前往就近警察局正式報案。

Step 4. 配合司法追蹤

若檢警破獲詐騙機房或逮捕相關人員，你可能會收到法院傳票，請攜帶身分證件出庭作證，如實陳述受害經過。

Step 5. 申請取回資金

若詐騙集團銀行帳戶被警方成功圈存，且帳戶內仍有被騙款項，可攜帶報案三聯單（受理解明細表）、匯款證明、身分證與印章，前往該帳戶所屬分行辦理返還程序。

Q1：什麼是「屯幣投資詐騙」？

Q2：為什麼詐騙集團要讓我先在幣託買幣？

Q3：如何辨識假交易所？

Q4：投入的資金已轉出至假交易所了，能追回嗎？